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散户怎样炒股才能不亏钱?

十万个为什么 空空 2024-4-14 02:33:00 5次浏览

关于问题散户怎样炒股才能不亏钱?一共有 2 位热心网友为你解答:

【1】、来自网友【郭小凡财经】的最佳回答:

很简单!炒股这件事情,玩了三年以上,想亏损,真的太难了!有一个不亏损的秘籍,只要你做到了,再有亏损,那就像中彩票了!

在市场实现稳定盈利的人,逻辑都相差不多,只有亏损的人,理由才五花八门。小凡的盈利核心,就是永不追高,长线低吸,永远只在价值线下方建仓。相信国运,也就是相信企业的经营!因为国运,就是各行各业的龙头企业,可持续增长。所以,内在估值可持续增长,散户就没有亏损的可能!炒股,每个人都有自己的炒股逻辑,或者交易体系,没有对错,只有合适与否,能够盈利的交易体系,就是最好的体系。

“价值线”是什么?

关于价值线,不方便多讲,这是自己的吃饭本领,最关键是发出去了,你们也看不到,因为过于真实的内容,不适宜分享。之前,用各种方式,分享了自己的 30 分钟箱体运营体系,除了少数粉丝受益到,其他人都看不到了,被下架了好多回。业绩增长的股票,对应的二级市场股价,一定是震荡向上,很少有例外。不要说中石油,认识一点数字,都知道业绩是一路下滑,上市就是巅峰,1400 亿的利润,下滑到只有几十亿。那么,这些业绩稳增长的蓝筹股,就有一根属于它自己的价值线,股价就围绕这一根向上的价值线波动,这一根价值线,也叫内在估值线。

二级市场只是股价波动,并不影响企业的经营,内在增长是企业经营的结果,而不是资金炒作的结果。用我们财管的说法,叫可持续增长率,是一根延续向上的直线。一根价值线,就是我们散户的本金生命线,价值线下方是安全区,上方是风险泡沫区。你玩反了,就亏损了,因为企业不会因为炒作,就真值那么多了。内在估值的增长,是企业经营所得,而不是炒作,时间会让估值回归。价值线我不会教你如何画,因为每个人的财务基础不同,我是审计出身,注册会计师。简单处理,就是一根中轴,以行业平均 PE 画线,始终在一个 PE 水平,过去 K 线用月线复盘,一根向上的中轴,不要精确,差不多就行了。建仓下跌 20%,叫正常波动,无须理会,我 75%的概率是第一笔建仓后下跌 20%,不影响最后盈利。

炒股,不亏损的核心是什么?

很简单,就是只值 1 元的东西,等待市场错杀,值 0.8 元的时候建仓。我绝对不会用 2 元去长期持有它。所以很多朋友不理解,为什么我对于热点、高估题材,没有兴趣的原因。盈利很快,可是回撤这件事情,我解决不了。我可以实现一月翻倍,但我不确定未来三个月,是否会回撤完,内心永无宁日。小资金,可以玩玩,但是大资金还是没有必要如此了。稳定的盈利,相对确定性的收益,就够你享受股市了,还贪那些芝麻做什么?对于高估的股票,可以做价值投机波动,但也不会在高估的时候进场,就是主跌浪之后,抢反弹行情,并不是做反转行情。

至于反弹,或者反转的 K 线形态,逻辑,我在交易体系的专栏有分享,反弹该怎么做,反转该怎么做?长线低吸,我钟情于低位反转,反转的核心基础,就是低估,只有低估了,才有资金吸筹,才有长期行情,主升浪的形成,取决于主力有多少低估筹码。一件估值在 1 元的东西,以 0.8 元持有,永远都不用担心,未来会亏损,有人喜欢研究 K 线,股价,我喜欢研究数字背后的企业,就是内在估值,我要知道自己买得值不值?

最后总结

估值,是一件系统性的工程,研究一只股票,少则三个月,多则半年以上。没有团队,精力有限,炒股这么多年,熟悉的股票,也就 10 只,我清楚地知道他们的估值变动。在自选股里,哪天遇到低估了,或者不理性下跌,就建仓,10 只里面,一年有 2 只出现机会了,就够自己的本金了,周而复始,哪个低估了,就建仓,涨了就派发。

谈估值,有点像炒古董,你熟悉什么,才能估价,玩珠宝的商人,不会去收藏青瓷,因为他熟悉珠宝,不一定熟悉青瓷,收青瓷,可能会看走眼,砸在自己手里。个人而言,对于消费蓝筹股,特别是食品、饮料、医药,我不会看走眼,因为玩了五年了,所以能估个价。绝大多数股票、行业,我看不准,看不懂的生意,就不做,也就没风险了。原创不易,谢谢点赞、关注,这样下次就会第一时间收到更新了……投资有风险,入市需谨慎!

【2】、来自网友【白猫财眼】的最佳回答:

有人说,放弃炒股意味着不会亏钱,能战胜 70%以上的散户投资者。如果仔细想想,这话还真没错,股票交易市场中,但凡产生交易,就意味着大概率的亏钱。从交易机制上来看,大量的手续费、印花税、券商交易佣金,就在无形中抽干整个市场,更别提那源源不断的 IPO 融资,增发,解禁,大股东减持套现了,都需要大量的资金去填坑。仅有那微不足道的分红,在不断地填补整个市场的空缺,而分红除权还收税的机制,决定了这种注水本身也是不太可能弥补市场上大部分人亏钱的坑。可以这么说,这个股票市场是个抽水机,亏钱是大概率事件,这是市场机制本身造成的。但之所以有人赚到了钱,因为这个市场的蓄水池越来越大,还是有更多的资金在不停地往市场里注水,让这个市场出现财富效应的。还有一批上市公司,也确确实实地成长了起来,在把企业做大的同时,股价自然也就水涨船高了,而投资者也确实有了不俗的回报。但这样的企业,占比整个市场,终究是很小的一部分,所以享受到这些企业发展红利的投资者,也自然就占比很少了。想要在这个市场里赚到钱,说难并没有那么的难,但也绝不是那么的简单。市场有一百种方法让你亏钱,而且还会不断推陈出新,让你措手不及。反过来看,如果你能明白市场到底能赚哪两种钱,就会明白市场让你亏钱的真正原因了。其实,这个市场里所有的财富效应背后,都离不开资金的推波助澜。而资金赚钱的模式,细数一下,其实只有两种。第一种,靠资金“博弈”赚钱。所谓的资金博弈,指的是存量资金的博弈。举个例子,应该很容易明白。你眼前有两个袋子,一袋子钱,一袋子钻石,在最开始的时候,你选择了一袋子钻石。你可以通过用钱去换另一个袋子里的钻石,指望钻石升值来赚钱。但是最后你发现,钱和钻石的总量是对等的,不存在钱会变多,更不存在钻石会变多。不管怎么换,交易背后只是钱从一个袋子里,到了另一个袋子里。这种单纯的博弈背后,其实是一个大鱼吃小鱼的故事,享有掌控权的大资金,可以左右钻石的价格,在市场上进行高抛低吸,然后一步步掏空散户口袋里的钱。单纯的资金博弈过程中,本身不产生任何的价值,只产生对等的交易。交易双方,永远在筹码和现金中不停地切换,通过单纯的交易买卖形式,赚取差价。在这种存量博弈的市场里,散户无法左右涨跌,只能被动地跟随,一旦方向上判断错误,终究逃不过亏钱的结局。而主力资金,由于本身掌控着涨跌的决定权,可以根据散户的反应去做调整,可以说是立于不败之地。这种存量博弈的市场,永远重复着这样的规律,亘古不变,赚钱一定是小概率的。第二种,靠资金“膨胀”赚钱。另一种资金赚钱的方式,叫做赚后来人的钱。你可以理解为是增量资金市场的大淘金。所谓增量资金的市场,指的是市场里的资金越来越多,原本入局的资金,手里的筹码自然更值钱了。举个例子,一只股票一共有 100 万股,每股 100 块钱,流通市值 1 个亿。如果流通股占比 20%,有 20 万股,那么实际流通的交易筹码,价值就是 2000 万。如果市场里原本交易的资金从 2000 万,变成了 3000 万,多了 1000 万增量资金,那么股价自然水涨船高了。因为资金膨胀了,筹码还没有,依然是那么多,买卖双方的平衡自然就被打破了。所以,当市场出现放量的时候,股价上涨的概率是非常高的,因为钱多了。而原本拿着筹码的人,自然就会赚钱了,赚的就是后来入市的资金带来的资金溢价。反之,当资金开始从市场里大量抽水,离开市场后,不愿意再进入市场,股票的资金溢价消失,就会出现流动性陷阱,从而跌跌不休。不是因为股票不值钱,而是因为没有钱去把股票“兑换”回现金了,就会有人贱卖了。所以,在牛市里,股票自然就会不断上涨,而到了熊市里,股价自然就会不断地下跌。当你发现自己参与的,是一个成交量越来越小的熊市,那几乎是赚不到钱的。当然,白马股的投资,本质上也是资金膨胀的钱,因为随着业绩的增长,这些股票吸引资金的能力越来越强,自然也就进入了资金膨胀的循环。而当业绩出现下滑的时候,或者业绩预期下滑的时候,资金开始撤离,资金从膨胀转为紧缩,也就自然开始下跌了。散户炒股想要不亏钱,就要从上述两点出发,考虑整个市场的资金,到底是怎么赚钱的,又怎么去让你亏钱的,什么时候该入场,什么样的股票值得入场。

如果说,今天买股票,如何保证明天不亏钱,那我想只有一个办法,就是弃暗投明,别买了。如果说,炒股如何保证长期不亏钱,或者说是大概率赚钱,小概率亏钱,那还是有办法的。1、减少纯博弈性投资。很多人亏钱的主要原因,就是赌性太重,非常喜欢博弈。所谓的纯博弈,可能就是自己感觉都是五五开,就能入场进行交易了。很多人买卖股票凭感觉,没有太多的规则可言,感觉好像会涨,就买了,这就属于单纯的博弈。或者简单地说,我猜猜明天会涨会跌。纯博弈性的投资,之所以赚不到钱,本质原因就只有一个,就是主力资金要赚钱。主力资金会根据散户资金的方向性判断,做出相反的决策方向,这导致实际猜对的散户资金量,一定是低于 50%的。就比如主力资金发现散户在大量跟风买入,完全可以直接砸盘出货,如果散户是在纷纷割肉止损,它完全可以反向选择主动买入。纯博弈性投资的背后,是散户和主力之间打明牌,所以长期来看,主力可以立于不败之地,而散户却会久赌必输。放弃这一类单纯的博弈,也等于是一种好的放弃亏损的方式,想成为博弈高手,可没那么简单。2、下跌趋势中减少持仓。有一点,是可以帮助你减少亏损的,就是在下跌趋势中,减少持仓量。说白了,持仓量决定了盈亏的比例,如果你只有 30%的持仓,下跌 30%的情况下,也就亏损 9%。绝大多数散户,喜欢保持一年 365 天,天天满仓的状态,总觉得自己的股票好,自己的股票会涨。实际情况其实很明显,股票根本不可能每天都在涨,尤其是在下跌趋势中,大把的股票是持续下跌的。这种情况下,理论上空仓是最好的,但实际情况可以不空仓,选择减少持仓更为得当。在跌跌不休,反弹既少又没有力度的情况下,选择主动降低仓位,耐心等待是一种智慧。千万不要急于去把手里的牌都打出去,不要急于去抄底,快速满仓,要知道趋势的改变需要很大的势能,也就是资金的入场,这是需要周期的。不要去和时间较劲,降低风险,然后静观其变才是最好的方式。3、缩量态势下降低交易频率。还有一种情况下,可以通过降低交易频率,来避免风险,那就是缩量态势。很多人认为缩量是爆发前的寂静,但对于这句话是有一些误读的。缩量态势,其实是交易不活跃的情况,是资金博弈的末期,并不代表就一定会爆发,一定会上涨。这就好像,多空双方本来是在交战,突然之间停火了,然后就缩量了。很有可能,在若干天的寂静之后,重新引发多空战争,也完全有可能双方会继续僵持。这种情况下,耐心等待变化出现,以静制动,才是最好的方式方法。并不是说高频交易就是一种错觉,而是高频交易很难在这些当下不温不火的股票上起作用。既然资金不动,那作为散户应该也选择不动,以此来应对主力资金的突然袭击。4、尽量不碰亏损股。第四点其实很重要,因为很多散户真的是在以命相搏。对于亏损的股票来说,就是扛着一颗雷在前行。不是说亏损股一定没有投资价值,没有投资机会,很多亏损股在扭亏之后会出现大幅度的上涨。但是对于散户来说,要判断亏损股能否扭亏,这一点就太难了。可以说,即便是上市公司本身,也没有想过自己未来的路到底会走成什么样。业绩差,但是不亏损,那就再差也差不到哪里去,至少净资产还在增长,但亏损股就完全不一样了,很有可能会直接跌穿,导致巨额亏损。因为亏损的企业,根本没有任何的市值定价权力,全凭市场资金说了算。所以,对于信息不对称的散户来说,尽量避免这种情况发生,避免亏损股,可以大大降低踩雷的机会。5、存量市场只做热点。之前提到了存量市场,存量市场的规律,就是资金劲往一处使,剩下一地鸡毛。当你发现整个市场处于量能无法有效放大的时候,要么就是在震荡,要么就是在阴跌。这时候,如果市场有行情热点,那么行情热点势必是相对比较集中的。因为市场资金不足,是无法大规模去作战的,只能集中兵力在局部折腾。所以,这时候资金在哪里,就一定要着重关注哪里,而那些没有量的股票,尽量不要去参与。存量市场非常残酷,就是资金的你争我夺,没量代表连争夺的意愿都不足。想要在这样的市场里不亏钱,那就不要去找那些没有资金关注的股票,把注意力集中到资金集中的地方去。6、超涨的股票坚决不碰。还有一种伤害,叫做高位接盘。哪怕是一些优质个股,可能会长期上涨,但是如果在相对高位接盘,完全有可能会被套很长一段时间。很多人说,一只股票怎么定义超涨,有些已经涨了几倍,还在继续往上涨。其实,超涨的概念,就是涨幅已经远超过业绩增长的预期了。这并不是说超涨的股票,短期就一定不会涨了,或者说未来就一定不会涨了。但超涨的股票,背后蕴藏的风险,是极大的,至少是腰斩起步的。不要因为短期的一些蝇头小利,就在风险与收益不对等的情况下进行博弈了。股票在大幅度上涨之后,都会有一个理性的价值回归动作,而这个动作会带来 30-50%的下跌,并且可能会伴随 6-24 个月的漫长调整期。7、懂得顺应大势而为。顺势而为, 是应对亏损最好的方式之一。如果你发现一只股票的势不对了,那应该酒糟离场,而不是报以幻想。如果你发现市场整体已经出现了大势已去的局面,那就应该顺势而为。散户在市场里生存,主要是靠跟着大资金走,而大资金的行动背后,其实就是大势。整个市场的行情,都是要基于大盘指数的,而大盘指数本身,又是所有股票的一个集合体。可以说两者相辅相成,互相影响。大势的背后,就是资金的动向,顺势而为,其实就是跟着大资金走。8、以行业选择为优先级导向。最后一点,也是尽量保证不亏钱的方式,就是从宏观到微观,从行业到个股。很多人犯了致命的错误,就是在一些夕阳行业里淘金。我们都知道,风来了连猪都会飞,其实就是告诉我们,要以行业为优先级导向。想要大概率不亏钱,就尽量选择一个鸡犬升天的风口行业。而那些看似稳定的夕阳行业,其实是大概率会亏钱的,因为自己关注度很低。好的公司可以催生好多优秀的人才,而好的行业会催生出好的上市公司。宏观面上的行业选择,一定要谨慎,因为这决定了炒股的成败,就像是男怕入错行。股票投资选对了行业,等于成功了一大半。

其实,对于散户来说,一定要先学会不亏,再选择求胜。有一句话,叫做守正出奇。一定要先找到不亏钱的方式,尽量地保护好本金,然后再找到赚钱的方法。散户要记住一点,这个单边的市场上,主力资金要赚钱,就一定会拉升股票,所以散户要跟对主力,但主力最终的目标是全身而退,势必要收割散户群体,所以散户要学会与主力的生存法则。这就跟你必须学会火中取栗,才有可能赚到钱,是一个道理。只不过,股市讲究的是方法,并不是靠运气,找对方法自然就有机会。不为失败找借口,只为成功找方法。

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